Comment trader les actions : Six étapes pour commencer

Vous voulez faire du trading, mais vous ne savez pas par où commencer ?

Le trading d’actions peut être un moyen fascinant et lucratif pour un individu d’accroître son patrimoine, mais le marché boursier peut être intimidant pour les débutants. Il implique des stratégies et des plateformes complexes et de nombreux outils sont disponibles. De nouveaux traders arrivent chaque jour sur le marché, mais beaucoup ne parviennent pas à exploiter pleinement leur potentiel en raison d’un manque de connaissances, de préparation et d’une gestion des risques inadaptée.

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La bonne nouvelle, c’est que tout le monde peut devenir un trader prospère avec les connaissances, l’état d’esprit et l’approche appropriés.

ENSEIGNEMENTS CLÉS :

• Les nouveaux investisseurs doivent déterminer leur style de trading avant de se lancer sur le marché boursier. Ce style découle de la personnalité de chacun, de sa tolérance au risque, de son engagement en termes de temps et de ses objectifs financiers.
  
• Choisissez une plateforme de courtage qui correspond à votre style de trading et qui vous offre les outils, les ressources et le soutien dont vous avez besoin.
  
• Examinez les actions que vous souhaitez trader, en utilisant l’analyse fondamentale et technique pour prendre des décisions éclairées.
  
• Renseignez-vous sur les types d’ordres. Comprendre le fonctionnement de chacun d’entre eux, ainsi que leurs risques et avantages, vous aidera à prendre de meilleures décisions lorsque vous effectuerez des transactions.
  
• Élaborez un plan de gestion des risques solide et respectez le. Ce plan doit inclure un dimensionnement approprié des positions, des ordres stop-loss et une diversification.

1. Décidez du type de trader que vous voulez être

Il est important de choisir votre style de trading avant de commencer à trader.

Êtes-vous intéressé par les opérations à court terme ou par les opérations à long terme ?

Avez-vous le temps et la volonté d’être un day trader ou bien le swing trading ou le position trading vous conviendraient ils mieux ?

Tenez compte de votre personnalité, de votre tolérance au risque et du temps que vous pouvez raisonnablement consacrer au trading. Cela vous aidera à trouver un style de trading qui corresponde à vos objectifs et à vos capacités.

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Le day trading ne vous convient pas si vous êtes généralement peu enclin à prendre des risques et si vous n’avez pas beaucoup de temps à consacrer à l’analyse des marchés boursiers. Elle exige une attention constante aux marchés pendant les heures de trading et une prise de décision rapide sous l’effet du stress ; elle n’est donc pas faite pour les âmes sensibles. Le swing trading ou le trading de position sont probablement plus adaptés, car ils permettent des périodes de détention plus longues et demandent moins de temps.

Les trois principaux styles de trading

Style de trading :

1. Swing Trading
2. Trading de position (trading à long terme)
3. Day Trading (trading journalier)

Nous avons classé les styles de trading ci-dessus en fonction de la durée de détention des actions par l’investisseur ou le trading. Les day traders cherchent à tirer profit des fluctuations de prix à court terme et clôturent généralement toutes leurs positions avant la fin de la journée de trading, de sorte que leurs transactions sont les plus rapides.

Viennent ensuite les swing traders, qui conservent leurs positions pendant des périodes allant de quelques jours à quelques semaines ou mois. Ils cherchent à capter les tendances à court ou moyen terme. Ce style de trading demande moins de temps que le day trading, mais il implique tout de même d’être très impliqué dans le marché.

Le troisième style est le trading de position ou à long terme. Il s’adresse à ceux qui conservent des actions pendant plusieurs mois, années, voire décennies. Ces investisseurs se concentrent sur les tendances à long terme et peuvent fonder leurs décisions sur des analyses fondamentales et techniques. Ce style exige de la patience et une perspective à long terme, avec des transactions moins fréquentes.

Il n’existe pas d’approche unique en matière de trading. Il est essentiel de choisir un style de trading qui corresponde à votre personnalité, à votre tolérance au risque et à votre mode de vie.

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2. Recherchez des courtiers et choisissez celui qui vous convient

Vous devrez trouver un bon courtier en ligne et ouvrir un compte après avoir choisi votre style. Vous voudrez une plateforme qui réponde à vos besoins. Les courtiers ont des caractéristiques et des outils différents et certains sont plus adaptés à votre type de trading que d’autres.

Les courtiers (brokers) pour les day traders

Une plateforme offrant des vitesses rapides (faible latence), des données en temps réel et des fonctions graphiques avancées est indispensable pour les « day traders ». Ces traders ont souvent besoin d’outils tels que les cotations de niveau 2, qui fournissent des informations détaillées sur la liquidité du carnet d’ordres, et des touches de raccourci pour passer rapidement des ordres. Elles peuvent également offrir des options de trading automatisée ou algorithmique, des déclencheurs et des indicateurs techniques. Les plateformes personnalisables comme Interactive Brokers, TradeStation et thinkorswim de TD Ameritrade sont populaires parmi les day traders.

Les courtiers pour les Swing Traders

Les traders en position et en rotation doivent rechercher une plateforme offrant une large gamme d’indicateurs, de ressources de recherche, d’outils d’analyse fondamentale et de fonctions de gestion des risques. Ces traders peuvent également bénéficier d’une plateforme offrant des applications de trading mobiles qui leur permettent de suivre leurs positions et de trader en déplacement.

Les courtiers tels que Charles Schwab, Fidelity, Robinhood et E*TRADE sont bien adaptés aux traders en position et en mouvement, car ils offrent un équilibre entre les outils de recherche, les plateformes conviviales et les prix compétitifs, généralement sans commission pour la plupart des actions et des fonds tradés en bourse.

Les courtiers pour les investisseurs à long terme

Une société de courtage avec une forte composante éducative et une interface conviviale est probablement le meilleur choix pour les investisseurs à long terme ou ceux qui sont novices en matière de trading. Les robots conseillers tels que Betterment et Wealthfront peuvent être de bonnes options pour ceux qui préfèrent une approche plus automatisée de leur portefeuille. Ces plateformes utilisent des algorithmes pour créer et gérer des portefeuilles diversifiés en fonction de la tolérance au risque et des objectifs de l’investisseur.

Consultez notre liste des meilleurs courtiers et plateformes en ligne pour une analyse plus complète des meilleures plateformes de courtage pour différents types d’opérations,

3. Ouvrir un compte de courtage et l’approvisionner

Il est temps d’ouvrir et d’approvisionner un compte après avoir choisi une plateforme adaptée à votre style de trading et à vos besoins. La procédure est simple et peut être accomplie en quelques minutes.

1. Fournissez vos informations personnelles : Vous devez fournir votre nom, votre adresse, votre date de naissance, votre numéro de sécurité sociale et d’autres informations personnelles de base. Ces informations sont exigées par la loi pour vérifier votre identité et prévenir les fraudes ; vous ne pouvez donc pas vous en dispenser en allant ailleurs.
   
2. Choisissez votre type de compte : Les sociétés de courtage proposent plusieurs types de comptes, tels que les comptes individuels imposables, les comptes conjoints et les comptes de retraite individuels comme les IRA traditionnels et les Roth IRA. Choisissez le type de compte qui correspond le mieux à vos objectifs de trading et à votre situation fiscale.
   
3. Remplissez la demande : Remplissez la demande en ligne. Elle peut comporter des questions supplémentaires sur votre situation professionnelle, vos revenus, votre patrimoine net et votre expérience en matière de trading. Ces informations aident les sociétés de courtage à respecter la réglementation et à évaluer votre tolérance au risque. Ces informations peuvent également être utilisées lorsque vous demandez à bénéficier de certaines caractéristiques de votre compte, telles que la marge (emprunt pour effectuer des transactions) et les options. Veillez à lire et à accepter les conditions générales de la société de courtage, qui décrivent les services fournis, les frais et vos droits et responsabilités en tant que client.
   
4. Approvisionnez votre compte : Vous devez déposer de l’argent avant de pouvoir commencer à trader. Il peut s’écouler quelques jours avant que les fonds ne soient disponibles pour les transactions après que vous avez approvisionné votre compte. Ce délai dépend de la méthode d’approvisionnement et de la politique de votre société de courtage. La plupart des sociétés de courtage proposent plusieurs

• Virement bancaire : Reliez votre compte chèque ou votre compte d’épargne à votre compte et lancez un virement ACH. Les fonds apparaissent généralement sur votre compte en quelques jours.

• Virement bancaire : Vous pouvez effectuer un virement de votre banque à votre compte de courtage afin d’accélérer les transactions. Les virements sont généralement compensés le jour même ou le jour ouvrable suivant, mais des frais supplémentaires sont souvent facturés.
  
• Dépôt de chèque : certaines sociétés de courtage vous permettent d’envoyer un chèque physique pour approvisionner votre compte, mais il s’agit évidemment de la méthode d’approvisionnement la plus lente.

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4. Faites des recherches sur les actions que vous souhaitez détenir

Vous devez faire des recherches sur les actions qui vous intéressent avant de commencer à investir. Il s’agit d’analyser les fondamentaux de l’entreprise et l’évolution du cours de l’action dans le temps. En combinant l’analyse fondamentale et l’analyse technique, vous serez beaucoup plus confiant au moment de vous lancer.

L’analyse fondamentale :

Cette approche convient mieux aux traders en position et aux investisseurs à long terme. Elle consiste à évaluer la santé financière, la position concurrentielle et les perspectives de croissance d’une entreprise. Examinez les états financiers de chaque entreprise pour évaluer sa rentabilité, son niveau d’endettement et ses liquidités. Recherchez les entreprises dont les bénéfices sont constants et croissants au fil du temps, car cela peut être le signe d’un modèle d’entreprise solide et d’une gestion efficace.

Renseignez-vous sur le secteur d’activité de l’entreprise et sur sa position au fur et à mesure que vous réduisez votre liste d’investissements potentiels. Quelle est sa part de marché ? S’agit-il d’un secteur promis à la croissance ?

N’oubliez pas de vous renseigner sur l’équipe de direction de l’entreprise et sur ses antécédents.

L’analyse technique :

Les « day traders » et les « swing traders » ont souvent recours à l’analyse technique. Il s’agit d’étudier les prix et les volumes passés afin d’identifier les tendances et les modèles indiquant les mouvements de prix futurs. Vous pouvez rechercher des configurations graphiques reconnaissables, telles que la tête et les épaules, les triangles et les coins.

Ces configurations de prix reflètent le comportement des acteurs du marché et peuvent aider à signaler des renversements ou des prolongements de tendance potentiels. Les moyennes mobiles peuvent aider à identifier les tendances et les niveaux de soutien et de résistance potentiels. Vous pouvez utiliser des oscillateurs tels que l’indice de force relative et l’oscillateur stochastique pour évaluer l’élan et identifier le moment où une action est prête à monter ou à descendre.

De nombreuses plateformes fournissent ces outils d’analyse technique.

Analyse de l’actualité et du sentiment :

Suivez l’actualité et le sentiment des investisseurs pour les actions qui vous intéressent. Examinez les rapports sur les bénéfices. Les transcriptions des appels à propos des résultats révèlent généralement des sujets de préoccupation spécifiques pour les investisseurs. Examinez les orientations de la direction, les notations des analystes et les événements géopolitiques ou macroéconomiques susceptibles d’avoir un impact sur l’entreprise ou son secteur d’activité.

Diversification :

Il est important d’investir dans différents secteurs, capitalisations boursières et régions géographiques pour gérer le risque lorsque vous construisez votre portefeuille d’actions. La diversification permet d’atténuer l’influence d’une action ou d’un secteur dont les performances sont insuffisantes.

Apprentissage continu :

Approfondissez vos connaissances en lisant des articles financiers, des ouvrages sur les marchés boursiers et des tutoriels sur les sites web. Regardez Bloomberg TV et restez informé des tendances du marché et des indicateurs économiques susceptibles d’affecter vos avoirs. S’adapter à de nouvelles informations est essentiel pour réussir à long terme en tant que trader

La recherche et l’analyse sont des activités permanentes. Au fur et à mesure que vous acquérez de l’expérience et des connaissances, vous pouvez affiner vos méthodes de recherche et développer une approche plus personnalisée de la sélection des titres. Il est également important de revoir et d’évaluer régulièrement votre portefeuille afin de vous assurer qu’il correspond à vos objectifs de trading et à votre tolérance au risque.

5. Passez votre ordre d’achat ou de vente d’actions

Il est temps de passer des ordres auprès de votre société de courtage lorsque vous avez élaboré un plan de trading et étudié une série d’actions. Vous devrez préciser le symbole boursier, le nombre d’actions que vous souhaitez trader et le type d’ordre que vous souhaitez utiliser lorsque vous passez un ordre.

Ordres de marché : Il s’agit du type d’ordre le plus simple. Vous demandez à votre courtier d’acheter ou de vendre une action au meilleur prix disponible. Les ordres de marché sont exécutés rapidement, de sorte que vous pouvez être sûr que votre transaction sera exécutée. Cependant, vous pouvez obtenir un prix défavorable, notamment lorsque le marché est très actif ou lorsque vous traitez des actions qui ne sont pas tradées fréquemment. Les ordres au marché sont utilisés de préférence lorsque vous souhaitez effectuer une transaction rapidement et que vous êtes prêt à accepter le prix actuel du marché.

Ordres à cours limité : Ces ordres vous permettent de fixer le prix maximum que vous êtes prêt à payer pour une action si vous l’achetez ou le prix minimum que vous êtes prêt à accepter si vous la vendez. Les ordres à cours limité vous permettent de mieux contrôler le prix d’exécution, mais ils ne garantissent pas que votre ordre sera exécuté. Votre ordre ne sera pas exécuté si l’action n’atteint jamais votre prix limite. Ces ordres sont utiles lorsque vous avez un prix spécifique en tête et que vous êtes prêt à attendre que le marché atteigne ce niveau.

Ordres stop : Ces ordres sont déclenchés lorsque l’action atteint un prix spécifique, appelé « prix stop ». L’ordre devient un ordre de marché et est exécuté au prochain cours disponible lorsque le cours stop est atteint. Les ordres stop permettent de limiter les pertes sur une transaction ou de protéger les bénéfices en cas de baisse de l’action. Toutefois, sur des marchés en évolution rapide, votre ordre peut être exécuté à un prix très différent de votre prix stop.

Modifications et annulations d’ordres : Vous pouvez annuler ou modifier votre ordre avant qu’il ne soit exécuté, par exemple en changeant le prix limite ou le nombre d’actions. Mais n’oubliez pas que votre ordre peut être exécuté avant que vous ne puissiez le faire si les marchés évoluent rapidement.

Vous devez également préciser la durée en vigueur lorsque vous passez votre commande. Il s’agit de la durée d’activité. Ce tableau présente les options les plus courantes ainsi que leurs abréviations au cas où elles ne seraient pas explicitées sur une plate-forme.

6. Gérer les risques

Vous devez gérer vos risques lorsque vous êtes enfin opérationnel et que de l’argent réel est en jeu. Il s’agit d’identifier, d’évaluer et de classer les risques potentiels afin de minimiser leur impact sur votre portefeuille. Vous pouvez protéger votre capital durement gagné, limiter les pertes et améliorer vos performances en mettant en œuvre des stratégies de gestion des risques efficaces.

Diversification :
Répartissez vos investissements entre les actions, les secteurs et les catégories d’actifs.La diversification permet de réduire l’impact de la performance d’un investissement sur l’ensemble de votre portefeuille. C’est particulièrement important pour les investisseurs à long terme, mais n’oubliez pas que la diversification ne garantit pas les bénéfices et n’élimine pas le risque de perte.

Discipline émotionnelle : Ne sous-estimez pas l’importance du contrôle émotionnel lorsqu’il s’agit de gérer le risque. La peur et l’appât du gain peuvent influencer de manière significative vos décisions de trading. La peur peut vous faire sortir trop tôt d’une position et la cupidité peut vous pousser à conserver une action perdante longtemps après que l’espoir d’une reprise a disparu. Vous pouvez prendre des décisions plus rationnelles et éviter les transactions impulsives en gérant vos émotions et en respectant votre plan de trading.

Couverture : Pour les traders plus expérimentés, il s’agit d’investir dans une position pour compenser les risques qu’ils prennent avec une autre transaction si le prix n’évolue pas comme prévu. Elle convient aux traders plus expérimentés. Vous pourriez acheter une option de vente pour vous protéger contre une baisse potentielle du prix d’une action. Les opérations de couverture peuvent être complexes et impliquer certains coûts, mais elles peuvent s’avérer très efficaces pour gérer les risques.

Dimensionnement de la position :
Il s’agit du nombre d’actions ou de contrats que vous tradez par rapport à la taille de votre compte. Un bon dimensionnement des positions vous permet de contrôler votre exposition au risque et d’éviter de mettre trop d’œufs dans le même panier.La règle générale est de ne pas risquer plus de 1 à 2 % de votre compte sur une seule transaction.

Le ratio risque-récompense : Ce ratio compare le bénéfice potentiel d’une transaction à la perte potentielle. Un ratio risque/récompense courant est de 1:2 : vous risquez 1 $ pour gagner potentiellement 2 $. Le maintien d’un ratio risque/récompense favorable garantit que vos transactions gagnantes sont plus importantes que vos transactions perdantes, ce qui vous aide à réaliser des bénéfices globaux.

Ordres stop-loss : Ces outils essentiels de gestion du risque ferment automatiquement votre position si le cours de l’action atteint un niveau prédéfini. Vous pouvez limiter vos pertes potentielles et protéger votre capital en fixant un stop-loss. Tenez compte de la volatilité de l’action, des niveaux de soutien et de résistance, ainsi que de votre tolérance au risque lorsque vous placez un ordre stop. Un stop suiveur est un type de stop-loss qui s’ajuste automatiquement lorsque le cours de l’action évolue en votre faveur. Il vous permet de bloquer les bénéfices tout en limitant les pertes potentielles. Le stop-loss suiveur augmente avec le cours de l’action, en maintenant une distance fixe par rapport au cours actuel. Si le cours de l’action s’inverse et atteint le stop-loss suiveur, votre position est clôturée, ce qui garantit vos gains.

La gestion des risques est un processus continu qui doit être régulièrement revu et corrigé.

Vous pouvez adapter vos stratégies en fonction de l’évolution de vos compétences en matière de négociation, de votre situation personnelle et de la conjoncture économique. Il est indispensable de donner la priorité à la gestion des risques pour protéger votre capital, minimiser les pertes et augmenter vos chances de réussite à long terme.

Existe-t-il des différences majeures entre le trading et l’investissement ?

Les investisseurs sont généralement des acteurs du marché qui achètent et conservent leurs titres à long terme. Les traders achètent et vendent des actions plus fréquemment, dans l’espoir de réaliser des bénéfices à court terme.

Quelles sont les stratégies de négociation les plus courantes ?

Il s’agit notamment de suivre la tendance : acheter lorsque le marché est à la hausse et vendre à découvert lorsqu’il est à la baisse. Le trading contrarien, c’est-à-dire le fait d’aller à l’encontre du troupeau, le scalping et le trading des nouvelles sont également des stratégies courantes.

L’analyse technique ou l’analyse fondamentale est-elle plus importante dans le trading ?

L’analyse technique s’intéresse à la situation à court terme et peut vous aider à identifier des modèles et des tendances de négociation à court terme. Elle est donc généralement mieux adaptée à la négociation que l’analyse fondamentale, qui s’inscrit dans une perspective à plus long terme.

Quelles sont les caractéristiques d’un bon trader ?

Outre les connaissances et l’expérience, la discipline et la force mentale sont essentielles. La discipline est nécessaire parce qu’il est souvent préférable de s’en tenir à sa stratégie de trading en cas de difficultés. Sans cela, les petites pertes peuvent se transformer en énormes pertes.

La force mentale est nécessaire à tout trader pour rebondir après les inévitables revers et les mauvaises journées de trading.

La perspicacité en matière de négociation est une autre caractéristique nécessaire à la réussite, mais elle peut être développée au fil des ans, à mesure que vous acquérez des connaissances et de l’expérience.